Calculadora cuota de autónomo 2025
Introduce tus ingresos y gastos anuales y calcula al instante tu cuota a la Seguridad Social según el nuevo sistema de cotización por ingresos reales (15 tramos, vigente desde enero 2023).
📊 Tus datos
Total facturado antes de impuestos (sin IVA).
Alquiler de oficina, suministros, material, gestoría, seguros, dietas, amortizaciones. El 7% adicional por gastos de difícil justificación se aplica automáticamente.
Introduce tus ingresos para ver tu cuota estimada al instante.
📋 Tu resultado
Tramo 1Cuota mínima mensual
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Cuota anual total
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Rendimiento neto anual
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Rendimiento neto mensual
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Tramo asignado
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Base mínima del tramo
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Desglose de la cuota base del tramo (30,6%)
Contingencias comunes (28,3%)
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Cese de actividad (1,3%)
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Formación profesional (0,9%)
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FOGASA (0,1%)
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Total cuota mínima del tramo
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📊 Tabla completa de tramos 2025
El tramo en el que te encuentras aparece resaltado en azul. Puedes cotizar por una base superior a la mínima de tu tramo.
| Tramo | Rendimientos netos mensuales | Base mínima | Base máxima | Cuota mínima/mes |
|---|---|---|---|---|
| 1 ← TÚ | < 670 € | 653,59 € | 1.166,70 € | 200,10 € |
| 2 ← TÚ | 670 – 900 € | 718,95 € | 1.166,70 € | 220,09 € |
| 3 ← TÚ | 900 – 1.166,70 € | 849,67 € | 1.166,70 € | 260,01 € |
| 4 ← TÚ | 1.166,70 – 1.300 € | 950,98 € | 1.300 € | 290,85 € |
| 5 ← TÚ | 1.300 – 1.500 € | 960,78 € | 1.500 € | 293,85 € |
| 6 ← TÚ | 1.500 – 1.700 € | 960,78 € | 1.700 € | 293,85 € |
| 7 ← TÚ | 1.700 – 1.850 € | 1.143,79 € | 1.850 € | 350,06 € |
| 8 ← TÚ | 1.850 – 2.030 € | 1.209,15 € | 2.030 € | 370,00 € |
| 9 ← TÚ | 2.030 – 2.330 € | 1.274,51 € | 2.330 € | 389,99 € |
| 10 ← TÚ | 2.330 – 2.760 € | 1.356,21 € | 2.760 € | 414,95 € |
| 11 ← TÚ | 2.760 – 3.190 € | 1.437,91 € | 3.190 € | 439,91 € |
| 12 ← TÚ | 3.190 – 3.620 € | 1.519,61 € | 3.620 € | 464,87 € |
| 13 ← TÚ | 3.620 – 4.050 € | 1.601,31 € | 4.050 € | 489,83 € |
| 14 ← TÚ | 4.050 – 6.000 € | 1.732,03 € | 4.139,40 € | 529,73 € |
| 15 ← TÚ | > 6.000 € | 1.928,10 € | 4.720,50 € | 589,69 € |
* Las bases máximas aplican a trabajadores menores de 47 años o con base ≤ 2.077,80 € en 2022. Tipo de cotización: 30,6% (28,3% CC + 1,3% cese + 0,9% FP + 0,1% FOGASA). Fuente: TGSS 2025.
❓ Preguntas frecuentes
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¿Cuánto paga un autónomo de cuota en 2025?En 2025, la cuota varía entre 200,10 €/mes (tramo 1, ingresos netos < 670 €/mes) y 589,69 €/mes (tramo 15, ingresos netos > 6.000 €/mes). El sistema de cotización por ingresos reales, vigente desde enero de 2023, establece 15 tramos que se actualizan anualmente hasta 2025 conforme al RDL 13/2022.
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¿Qué es la tarifa plana de autónomos?La tarifa plana reduce la cuota a 80 €/mes durante los primeros 12 meses de actividad para nuevos autónomos. Para acceder es necesario no haber estado dado de alta en el RETA en los 2 años anteriores (3 años si ya se disfrutó de la tarifa plana). Puede ampliarse 12 meses más si los rendimientos netos no superan el SMI (1.134 €/mes en 2025).
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¿Cómo se calculan los rendimientos netos?Se parte de los ingresos brutos y se restan los gastos deducibles reconocidos por Hacienda (alquiler de local, suministros, material de oficina, cuotas de gestoría, seguros, dietas y gastos de viaje, amortizaciones). A ese resultado se le aplica una deducción adicional del 7% por gastos de difícil justificación (máximo 2.000 €/año en estimación directa simplificada). El resultado anual dividido entre 12 es el rendimiento neto mensual que determina el tramo.
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¿Puedo cambiar mi base de cotización durante el año?Sí. Desde 2023, los autónomos pueden modificar su base de cotización hasta 6 veces al año para adaptarla a sus ingresos reales. Los cambios surtirán efecto el primer día del mes siguiente a la solicitud, que se tramita en la Sede Electrónica de la Seguridad Social. Es recomendable ajustar la base cuando se anticipen variaciones significativas en los ingresos.
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¿Qué pasa si mis ingresos reales son distintos a los previstos?Al cierre del ejercicio, la Agencia Tributaria comunica a la Seguridad Social los rendimientos reales declarados en IRPF. La TGSS realiza entonces una regularización anual: si cotizaste por una base inferior a la que te correspondía, deberás abonar la diferencia; si cotizaste de más, recibirás una devolución automática. El plazo habitual de devolución es antes del 30 de abril del año siguiente.
⚠️ Aviso importante
Esta calculadora es orientativa. Los datos se basan en la normativa vigente (Real Decreto-ley 13/2022, BOE núm. 169, de 15 de julio de 2022) y en los tramos oficiales publicados por la Tesorería General de la Seguridad Social para 2025. El resultado puede diferir de tu cuota real en función de tu situación particular (pluriactividad, autónomos societarios, sistema de módulos, etc.). Para tu caso concreto, consulta con un asesor fiscal o gestor colegiado.